Египетские археологи с большим удивлением для себя обнаружили, что пока они возили мумию Рамзеса II на экспертизу, его жена (погребенная рядом) оказалась каким-то образом в гробнице Тутмоса III... Представляете картину: возвращается муж с экспертизы, а тут такое...
Создание офшорного банка может быть рекомендовано во многих типовых ситуациях. Выбор юрисдикции и схемы работы банка зависит от особенностей вашего бизнеса.
- Офшорный банк позволяет расширить спектр услуг коммерческого банка.
- В некоторых случаях офшорные банки создаются для получения доступа к международной сети корреспондентских счетов.
- Корреспондентские счета офшорного банка - удобный инструмент обслуживания внешнеторговых операций клиентов коммерческого банка. Оплата импортных поставок может производиться за счет рублевых средств на корреспондентском счете в банке. Таким образом, для импортера отпадает необходимость конвертировать рубли. Операция при этом выходит из сферы валютного контроля. Координация финансовых потоков, выраженных в различных валютах - одна из наиболее важных сфер деятельности офшорного банка.
- Финансовой компании офшорный банк позволяет отказаться от услуг посредников при проведении определенных финансовых операций. К примеру, при конвертации рублей банки взимают комиссию в размере 0,5-1% от сумм. Через собственный офшорный банк такие операции можно осуществлять за 0,25% комиссионных, при этом доход банка без налоговых потерь останется в Вашем распоряжении. Расчеты показывают, что даже при средней интенсивности конверсионных операций затраты на создание офшорного банка могут окупиться за неделю. Кроме того, возможно использование мультивалютного режима корреспондентского счета для работы с "мягкими" валютами стран СНГ и Восточной Европы.
- Если Ваш банк специализируется на аккредитивах, то офшорный банк и здесь будет Вам полезен.
- Офшорный банк отрывает его владельцу доступ в международное банковское сообщество.
Возможности офшорных банков:
Офшорный банк может проводить те же банковские операции, что и обычный банк.
Следует обратить внимание на то, что в некоторых юрисдикциях офшорного банка лицензия предоставляется при условии, что банк будет принимать депозиты только от ограниченного круга клиентов. Обычно это акционеры банка или лица, упомянутые в уставе или лицензии. Такая банковская лицензия определяется как "ограниченная". Однако клиентов при этом может быть от двух-трех до несколько сотен.
С помощью офшорных банков возможен выход на международные рынки синдицированных кредитов. Одна из наиболее популярных сфер использования офшорного банка заключается в конверсионных операциях и оформлении валютных сделок. Опираясь на свою систему корреспондентских отношений; офшорные банки осуществляют денежные переводы. Они выпускают кредитные и денежные дебитные карточки.
В сферу возможностей офшорного банка входит деятельность в качестве брокера для операций с акциями всех видов, облигациями' и другими ценными бумагами. Банк может проводить ипотечное кредитование, заниматься выпуском акций, облигаций, аккредитивов, векселей, выступать в качестве гаранта по кредитам, открывать чековые счета и выпускать мультивалютные платежные документы. Учредительные документы офшорного банка обычно предусматривают возможность проведения трастовых операций. Банк действует в качестве попечителя трастов, а также осуществляет управление портфелями ценных бумаг своих клиентов. Инвестиционные портфели могут включать не только денежные средства, но и драгоценные металлы и другие активы.
Как работает офшорный банк:
Офшорный банк - "оболочка" для бизнеса. Для его деятельности необходима соответствующая инфраструктура. Для регистрации офшорного банка обычно требуется рекомендации других банков, а также юристов и аудиторов. Необходима информация о платежеспособности заявителя. В ряде случаев запрашивается бизнес-план.
Офшорный банк должен иметь зарегистрированный офис, определенное количество директоров и владельцев. В офшорной юрисдикции на постоянной основе банк предоставляет его зарегистрированного агент. Аппарат управления офшорного банка, включая офисные службы и бухгалтерию, обычно находится в стране проживания владельцев банка. Это наиболее простая схема работы офшорного банка